Центральный банк России работает над созданием централизованной платформы для выявления и блокировки незаконных финансовых операций, которые осуществляются с использованием так называемых «дропперов» — физических лиц, использующих свои банковские счета для сомнительных транзакций, включая внебиржевую торговлю криптовалютами (OTC).
По данным источника, близкого к проекту, инициатива реализуется совместно с Росфинмониторингом. Цель платформы — усиление финансовой безопасности и сокращение объемов теневых операций, связанных с онлайн-казино, криптовалютными биржами и другими незаконными видами бизнеса.
Платформа будет централизовать информацию о подозрительных действиях, что позволит банкам заранее принимать меры, такие как отказ в открытии счетов для лиц с высоким уровнем риска.
Экономическое давление на незаконные операции
Богдан Шабля, руководитель Службы финансового мониторинга и валютного контроля Центрального банка, отметил, что основная цель платформы — сделать незаконные финансовые операции экономически невыгодными, блокируя доступ на этапе их возникновения.
В отличие от существующих систем Know Your Client (KYC), которые в основном ориентированы на компании и используют реактивный подход, новая платформа будет проактивно выявлять аномальные транзакции на личных счетах.
Она будет использовать передовые технологии анализа данных и модели риска, основанные на искусственном интеллекте, для обнаружения потенциальных угроз в режиме реального времени.
Россия атакует OTC-криптовалютные операции: что происходит?
Разрабатываемая платформа будет функционировать как единая база данных, доступная всем российским банкам, для централизованного распространения информации о лицах, идентифицированных как «дропперы».
Эти люди сознательно или несознательно участвуют в незаконных финансовых операциях, предоставляя доступ к своим банковским счетам.
В настоящее время Центральный банк может только уведомлять финансовые учреждения, где у дроппера открыт счет.
Однако новая система обеспечит доступ к этим данным для всех банков, предотвращая возможность обхода через открытие новых счетов в других организациях.
По словам Шабли, эта система не является дублированием существующих KYC-платформ для бизнеса. Она разработана специально для борьбы с незаконными операциями, проводимыми через личные счета.
Новость Центробанк РФ разрабатывает новую цифровую платформу была опубликована на Cryptonews На Русском.